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A inflação é a taxa em que o nível geral de preços de bens e serviços está aumentando e, conseqüentemente, o poder aquisitivo da moeda está caindo. Os bancos centrais tentam limitar a inflação e evitar a deflação. Para manter a economia funcionando sem problemas. Carregando o jogador. BAIXANDO A inflação Como resultado da inflação, o poder de compra de uma unidade de moeda cai. Por exemplo, se a taxa de inflação for 2, um pacote de chiclete que custa 1 em um determinado ano custa 1,02 no próximo ano. À medida que os bens e serviços exigem mais dinheiro para comprar, o valor implícito desse dinheiro cai. O Federal Reserve usa dados básicos da inflação, que exclui as indústrias voláteis, como os preços dos alimentos e energia. Fatores externos podem influenciar os preços desses tipos de bens, o que não reflete necessariamente a taxa global de inflação. A remoção dessas indústrias a partir de dados inflacionários apresenta uma imagem muito mais precisa do estado da inflação. Os objetivos da política monetária dos Feds incluem taxas de juros de longo prazo moderadas, estabilidade de preços e emprego máximo, e cada um desses objetivos visa promover um ambiente financeiro estável. O Federal Reserve comunica claramente as metas de inflação de longo prazo, a fim de manter uma taxa de inflação estável a longo prazo, o que, por sua vez, mantém a estabilidade de preços. A estabilidade de preços, ou um nível de inflação relativamente constante, permite às empresas planejar o futuro, já que sabem o que esperar. Também permite ao Fed promover o emprego máximo, que é determinado por fatores não monetários que flutuam ao longo do tempo e, portanto, estão sujeitos a mudanças. Por esta razão, o Fed não estabelece um objetivo específico para o emprego máximo, e é amplamente determinado pelas avaliações dos membros. O emprego máximo não significa desemprego zero, pois, em qualquer momento, as pessoas existem um certo nível de volatilidade à medida que as pessoas desocutam e iniciam novos empregos. O monetarismo teoriza que a inflação está relacionada à oferta monetária de uma economia. Por exemplo, seguindo a conquista espanhola dos impérios astecas e inca, quantidades maciças de ouro e especialmente prata fluíram para as economias espanhola e européia. Uma vez que a oferta monetária aumentou rapidamente, os preços aumentaram e o valor do dinheiro caiu, contribuindo para o colapso econômico. Exemplos históricos de inflação e hiperinflação Hoje, poucas moedas são totalmente apoiadas por ouro ou prata. Como a maioria das moedas mundiais é dinheiro fiat. A oferta monetária poderia aumentar rapidamente por razões políticas, resultando em inflação. O exemplo mais famoso é a hiperinflação que atingiu a República alemã de Weimar no início da década de 1920. As nações que venceu na Primeira Guerra Mundial exigiram reparações da Alemanha, que não podiam ser pagas em papel moeda alemã, pois isso era de valor suspeito devido ao empréstimo do governo. A Alemanha tentou imprimir notas de papel, comprar moeda estrangeira com elas e usar isso para pagar suas dívidas. Esta política levou à rápida desvalorização da marca alemã. E com isso, hiperinflação. Os consumidores alemães exacerbaram o ciclo tentando gastar seu dinheiro o mais rápido possível, esperando que valesse menos e menos quanto mais esperassem. Mais e mais dinheiro inundou a economia, e seu valor despencou até o ponto em que as pessoas colocariam suas paredes com as contas praticamente inúteis. Situações semelhantes ocorreram no Peru em 1990 e no Zimbábue em 2007-2008. Inflação e recessão global de 2008 Os bancos centrais tentaram aprender com tais episódios, usando ferramentas de política monetária para manter a inflação sob controle. Desde a crise financeira de 2008. A Reserva Federal dos EUA manteve as taxas de juros próximas de zero e prosseguiu um programa de compra de títulos descontinuado, conhecido como flexibilização quantitativa. Alguns críticos do programa alegaram que isso causaria um aumento da inflação no dólar dos EUA, mas a inflação atingiu o pico em 2007 e diminuiu de forma constante nos próximos oito anos. Existem muitas razões complexas pelas quais a QE não levou à inflação ou à hiperinflação. Embora a explicação mais simples seja que a recessão foi um forte ambiente deflacionário, e a flexibilização quantitativa melhorou seus efeitos. Inflação na moderação: perigos e benefícios Embora a inflação excessiva e a hiperinflação tenham conseqüências econômicas negativas, deflatas, conseqüências negativas para a economia podem ser tão ruins ou pior. Consequentemente, os decisores políticos desde o final do século XX têm tentado manter a inflação estabilizada em 2 por ano. O Banco Central Europeu também buscou uma flexibilização quantitativa agressiva para combater a deflação na zona do euro. E alguns locais tiveram taxas de juros negativas. Devido ao receio de que a deflação possa assumir a zona euro e levar à estagnação econômica. Além disso, países que estão enfrentando maiores taxas de crescimento podem absorver maiores taxas de inflação. O alvo das Índias é de cerca de 4. Brazils 4.5. Exemplo do mundo real de inflação A inflação geralmente é medida em termos de índice de preços ao consumidor (CPI), que rastreia os preços de uma cesta de bens e serviços essenciais ao longo do tempo. Visto de outra forma, esta ferramenta mede o real que é, ajustado pelo valor da inflação nos ganhos ao longo do tempo. É importante notar que os componentes do CPI não mudam de preço às mesmas taxas ou mesmo necessariamente se movem na mesma direção. Por exemplo, os preços do ensino secundário e da habitação aumentaram muito mais rapidamente do que os preços de outros bens e serviços, enquanto os preços dos combustíveis subiram, caíram, ressurgiram novamente e caíram muito tempo nos últimos dez anos. A inflação é uma das principais razões pelas quais as pessoas investem em primeiro lugar. Assim como o pacote de goma que custa um dólar custará 1,02 em um ano, assumindo 2 inflações, uma conta de poupança que valia 1.000 valeria 903,92 após 5 anos, e 817,07 após 10 anos, assumindo que você não ganha interesse na depósito. Recarregar dinheiro em um colchão, ou comprar um bem tangível como o ouro, pode fazer sentido para pessoas que vivem em economias instáveis ​​ou que não possuem recurso legal. No entanto, para aqueles que podem confiar que o seu dinheiro será razoavelmente seguro se eles fizerem investimentos prudentes em ações ou títulos, este é indiscutivelmente o caminho a seguir. Existe ainda risco, é claro: os emissores de obrigações podem inadimplência, e as empresas que emitem estoque podem ficar abaixo. Por esta razão, é importante fazer pesquisas sólidas e criar um portfólio diversificado. Mas, para evitar que a inflação mina com seu dinheiro, é importante investi-lo em ativos que podem razoavelmente ser esperados para produzir uma taxa maior do que a inflação. Para ler mais sobre este assunto, confira o Tutorial de Inflação. Qual é a Teoria da quantidade de dinheiro Carregando o jogador. O conceito de teoria quantitativa do dinheiro (QTM) começou no século XVI. À medida que as entradas de ouro e prata das Américas para a Europa estavam sendo cunhadas em moedas, houve um aumento resultante da inflação. Isso levou o economista Henry Thornton em 1802 a assumir que mais dinheiro equivale a mais inflação e que um aumento na oferta monetária não significa necessariamente um aumento na produção econômica. Aqui, analisamos os pressupostos e os cálculos subjacentes ao QTM, bem como a sua relação com o monetarismo e as formas como a teoria foi desafiada. QTM em resumo A teoria quantitativa do dinheiro afirma que existe uma relação direta entre a quantidade de dinheiro em uma economia e o nível de preços dos bens e serviços vendidos. De acordo com QTM, se a quantidade de dinheiro em uma economia dobra, os níveis de preços também duplicam, causando inflação (a taxa percentual a que o nível de preços está aumentando em uma economia). O consumidor, portanto, paga o dobro da mesma quantidade do bem ou serviço. Outra maneira de entender essa teoria é reconhecer que o dinheiro é como qualquer outra mercadoria: aumento da oferta diminui o valor marginal (a capacidade de compra de uma unidade de moeda). Portanto, um aumento na oferta monetária faz com que os preços aumentem (inflação) à medida que compensam a diminuição do valor marginal do dinheiro. Os cálculos Theorys Na sua forma mais simples, a teoria é expressa como: Cada variável denota o seguinte: M Dinheiro Velocidade V Circulação (o número de vezes que o dinheiro muda de mãos) P Nível Médio de Preços T Volume de Transações de Bens e Serviços O original A teoria foi considerada ortodoxa entre os economistas clássicos do século XVII e foi revisada pelos economistas Irving Fisher, do século XX, que formularam a equação acima e Milton Friedman. (Para mais informações sobre este importante economista, veja Free Market Maven: Milton Friedman.) Baseia-se no princípio da equação de troca: Quantidade de Dinheiro x Velocidade de Circulação Despesa Total Assim, se uma economia tiver US3 e aqueles 3 foram gastos cinco Vezes em um mês, as despesas totais para o mês seriam 15. Suposições QTM QTM adiciona suposições à lógica da equação de troca. Na sua forma mais básica, a teoria pressupõe que V (velocidade de circulação) e T (volume de transações) são constantes no curto prazo. Essas premissas, no entanto, foram criticadas, particularmente a suposição de que V é constante. Os argumentos apontam que a velocidade da circulação depende dos impulsos dos gastos dos consumidores e das empresas, que não podem ser constantes. A teoria também pressupõe que a quantidade de dinheiro, determinada pelas forças externas, é a principal influência da atividade econômica em uma sociedade. Uma mudança na oferta monetária resulta em mudanças nos níveis de preços ou em uma mudança no fornecimento de bens e serviços. Principalmente são essas mudanças no estoque monetário que causam uma mudança nas despesas. E a velocidade da circulação não depende da quantidade de dinheiro disponível ou do nível de preço atual, mas das mudanças nos níveis de preços. Finalmente, o número de transações (T) é determinado pelo trabalho, capital, recursos naturais (ou seja, fatores de produção), conhecimento e organização. A teoria assume uma economia em equilíbrio e no pleno emprego. Essencialmente, os pressupostos de theorys implicam que o valor do dinheiro é determinado pela quantidade de dinheiro disponível em uma economia. Um aumento na oferta monetária resulta em uma diminuição do valor do dinheiro porque um aumento da oferta monetária provoca um aumento da inflação. À medida que a inflação aumenta, o poder de compra. Ou o valor do dinheiro, diminui. Portanto, custará mais para comprar a mesma quantidade de bens ou serviços. Fornecimento de dinheiro, inflação e monetarismo Como QTM diz que a quantidade de dinheiro determina o valor do dinheiro, ele forma a pedra angular do monetarismo. (Para mais informações, veja Monetarismo: Manda de impressão para controlar a inflação.) Os monetaristas dizem que um rápido aumento da oferta monetária leva a um rápido aumento da inflação. O crescimento do dinheiro que supera o crescimento da produção econômica resulta na inflação, pois há muito dinheiro por trás de uma produção de bens e serviços muito pequena. A fim de reduzir a inflação, o crescimento do dinheiro deve cair abaixo do crescimento da produção econômica. Esta premissa leva a como a política monetária é administrada. Os monetaristas acreditam que a oferta monetária deve ser mantida dentro de uma largura de banda aceitável, de modo que os níveis de inflação possam ser controlados. Assim, para o curto prazo. A maioria dos monetaristas concorda que um aumento na oferta monetária pode oferecer um impulso rápido a uma economia surpreendente, que precisa de um aumento na produção. No longo prazo, no entanto, os efeitos da política monetária ainda estão embaçados. Os monetaristas menos ortodoxos, por outro lado, afirmam que uma oferta monetária expandida não terá qualquer efeito sobre a atividade econômica real (produção, níveis de emprego, gastos e assim por diante). Mas, para a maioria dos monetaristas, qualquer política anti-inflacionista será derivada do conceito básico de que deve haver uma redução gradual na oferta monetária. Os monetaristas acreditam que, em vez dos governos que estão ajustando continuamente as políticas econômicas (ou seja, gastos governamentais e impostos), é melhor deixar as políticas não inflacionistas (ou seja, a redução gradual da oferta monetária) levam uma economia ao pleno emprego. QTM Re-Experiência John Maynard Keynes desafiou a teoria na década de 1930, dizendo que o aumento na oferta de dinheiro leva a uma diminuição da velocidade de circulação e da renda real. O fluxo de dinheiro para os fatores de produção. Aumentou. Portanto, a velocidade pode mudar em resposta às mudanças na oferta monetária. Foi concedido por muitos economistas depois que a idéia de Keynes era precisa. QTM, como está enraizado no monetarismo, foi muito popular na década de 1980 entre algumas grandes economias, como Estados Unidos e Grã-Bretanha sob Ronald Reagan e Margaret Thatcher, respectivamente. Na época, os líderes tentaram aplicar os princípios da teoria às economias onde os objetivos de crescimento monetário foram definidos. No entanto, com o passar do tempo, muitos aceitaram que a estrita adesão a uma oferta monetária controlada não era necessariamente a cura para o mal-estar econômico.